การกำกับดูแล การปฏิบัติตามกฎระเบียบ(Regulatory Compliance) ในยุค AI

เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์(AI) ส่งผลกระทบไปทุกอุตสาหกรรมและบริบทต่าง ๆ ไม่เว้นแม้แต่ขอบเขตงานการกำกับดูแล และกำลังเปลี่ยนแปลงแนวปฏิบัติด้านกฎระเบียบอย่างรวดเร็วและแนวโน้มจะรวดเร็วขึ้นในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า ด้วยการพัฒนา AI กำลังส่งผลกระทบต่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างไรรวมทั้งศักยภาพที่ยิ่งใหญ่ที่จะต้องเปลี่ยนพื้นฐานอย่างที่เรารู้ และคงเชื่อได้ว่า AI ได้รับการยกระดับให้เปลี่ยนแปลง การกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างมาก

AI คืออะไร?

ความหมายของ AI สามารถ อ่านได้ตามลิงค์นี้เลย

แต่ในที่นี้เราจะกล่าวถึงความหมายของ AI ภายในบริบทของการกำกับดูแล เมื่อพูดถึง AI ในทางธุรกิจและ Regulatory Compliance คือการประยุกต์ใช้เทคโนโลยี AI เพื่อทำนาย หรือตรวจจับการกับทำที่อาจก่อให้เกิดความเสียหายต่อองค์กร ในแง่มุมของกฎระเบียบต่างๆ

การใช้ AI ในบริบทของ Regulatory Compliance นั้น AI กำลังถูกสำรวจพัฒนาทดสอบและใช้งานโดยหน่วยงานกำกับดูแลและ บริษัทต่าง ๆ เพื่อช่วยเหลือการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยเฉพาะอย่างยิ่งในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินดังตัวอย่างต่อไปนี้

1. ธุรกิจและหน่วยงานกำกับดูแลเริ่มใช้ AI เพื่อตรวจสอบกิจกรรมออนไลน์ (เช่นสื่อสังคมออนไลน์) โดยใช้การประมวลผลภาษาธรรมชาติ ด้วยการใช้เทคโนโลยีนี้ธุรกิจสามารถดูแลความคิดเห็นของผู้บริโภคข้อกังวลและระดับของความไว้วางใจในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลสามารถระบุการละเมิดที่เป็นไปได้ของบริษัท และตลาด นอกจากนี้การประมวลผลภาษาธรรมชาติยังสามารถใช้เพื่อทดสอบจริยธรรมของพนักงาน และการร้องเรียนเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบและแม้กระทั่งเป็นเครื่องมือในการระบุพฤติกรรมที่ไม่สอดคล้องแบบทันทีผ่านการตรวจสอบอีเมลองค์กรอัตโนมัติ
2. สำหรับสถาบันการเงินที่ต้องปฏิบัติตามและรายงานการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) การป้องกันการฟอกเงิน (AML) การลงโทษและการปฏิบัติตามกฎระเบียบอื่น ๆ ที่คล้ายกัน AI สามารถช่วยให้บุคลากรสามารถระบุ ปัญหาที่ต้องติดตาม แท้จริงแล้วผู้ขายหลายรายในพื้นที่ตรวจสอบสถานะได้แนะนำผลิตภัณฑ์ที่ใช้การเรียนรู้ด้วยเครื่องและเทคนิค AI อื่น ๆ เพื่อให้เข้าใจถึงข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะในบุคคลที่สามและนิติบุคคลเพื่อระบุธงสีแดงดังกล่าว ธนาคารและสถาบันการเงินขนาดใหญ่ได้หันมาใช้ AI มากขึ้นสำหรับวิธีการที่มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้นในการระบุและป้องกันการฉ้อโกงการจัดการความเสี่ยงและการดำเนินการตามข้อผูกพันทางกฎหมาย
3. Watson Compare & Comply ของ IBM ใช้การประมวลผลภาษาธรรมชาติและวิธีการอื่น ๆ ของ AI เพื่อเปิดใช้งานการระบุการวิเคราะห์การจำแนกและการจัดการสัญญาในขณะที่ยังตรวจจับและจัดการความเสี่ยง
4. หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินแห่งสหราชอาณาจักร (FCA) ใช้ AI เพื่อค้นหาวิธีเชื่อมโยงกฎและข้อบังคับรวมถึงกระบวนการปฏิบัติตามนโยบายและมาตรฐานรวมถึงแอปพลิเคชันและฐานข้อมูลธุรกรรมผ่านการเรียนรู้ของเครื่องจักร ในช่วง TechSprint เมื่อเร็ว ๆ นี้ผู้เข้าร่วมได้ทำการแปลงข้อกำหนดคู่มือกฎระเบียบเป็นภาษาที่เครื่องอ่านได้สำหรับการดำเนินการตามกฎการรายงานโดยอัตโนมัติ ในทำนองเดียวกันด้วยการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยี Smart Contract ผู้ควบคุมจะมีศักยภาพในการพัฒนาระบบควบคุมอัตโนมัติซึ่งเจ้าหน้าที่สามารถประมวลผลกฎระเบียบและประเมินผลกระทบตลาดที่อาจเกิดขึ้นของกฎระเบียบใหม่ก่อนที่จะมีการบังคับใช้

เช่นเดียวกับเครื่องมือใด ๆ AI จะมีประสิทธิภาพเมื่อนำไปใช้กับปัญหาที่เหมาะสม เมื่อพิจารณาถึงเวลาและเงินลงทุน ที่ต้องใช้ในการดำเนินการแก้ไขปัญหา AI สิ่งสำคัญอย่างยิ่งคือการค้นหาปัญหาที่ตอบสนองต่อการแก้ไขปัญหา AI จุดเด่นของปัญหาดังกล่าว ได้แก่ ปัญหาที่เกี่ยวข้องกับข้อมูลจำนวนมากแหล่งข้อมูลที่แตกต่างกันและธุรกรรมที่ซับซ้อน ในทางกลับกันงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีปริมาณน้อยและไม่เป็นเชิงเส้นหรือต้องการการตัดสินจากมนุษย์นั้นไม่น่าจะเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับโซลูชั่น AI

แม้ในยุคของ AI การตัดสินของมนุษย์ยังคงมีความสำคัญต่อโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ใช้งานได้ดี โดยคำนึงถึงสิ่งต่าง ๆ เช่นความสัมพันธ์ระหว่างบุคคลและธุรกิจที่มีอยู่การสื่อสารด้วยคำพูด และ อวัจนภาษารวมถึงความผิดปกติของพฤติกรรมมนุษย์มีความสามารถในการสรุปและการตัดสินที่มีความรู้และแม่นยำมากขึ้น การใช้งาน AI ที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในพื้นที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบจะทำให้มั่นใจได้ว่ากรอบการทำงานนั้นใช้ประโยชน์จากความเชี่ยวชาญของมนุษย์ตามความเหมาะสม

แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้การยอมรับของ AI ในการปฏิบัติตามมีความจำเป็นและหลีกเลี่ยงไม่ได้ AI เป็นเทคโนโลยีพื้นฐานที่จะช่วยให้บริษัทต่าง ๆ สามารถจัดการความซับซ้อนของสภาพแวดล้อมทางธุรกิจของวันนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นและช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบสามารถปลดล็อกข้อมูลเชิงลึกและประสิทธิภาพที่ไม่สามารถเข้าถึงได้ในปัจจุบัน